Yavin ou SumUp : Quel terminal de paiement choisir ?
Choisir le terminal de paiement qui sera pleinement adapté à votre activité devient de plus en plus compliqué. Difficile de s’y retrouver dans cette jungle d’acteur du paiement. Parmi les nouvelles solutions qui modernisent les offres traditionnelles des banques, deux noms reviennent toujours : SumUp et Yavin.
Les commerçants se ruent sur ces solutions simples, modernes qui ringardisent les offres historiques des acteurs bancaires.
Quelles sont les différences entre ces deux nouveaux acteurs du paiement ? Lequel est le plus adapté à votre activité ?
Les deux entreprises offrent des solutions modernes mais pour des clients différents et des besoins différents. La vie d’une petite entreprise est très différente de celle d’une entreprise établie avec des employés, des prêts et des dépenses fixes.
SumUp est particulièrement adaptée aux petites entreprises dont le chiffre d’affaires n’excède pas les 3000€ mensuels. Yavin s’adresse aux commerçants établis, avec des encaissements réguliers.
Au-delà des encaissements, les services proposés par les deux sociétés ne sont pas équivalents. Il est important d’examiner attentivement les options de Yavin et SumUp en considérant les coûts, les fonctionnalités et le service proposé. Cela afin de choisir le terminal de paiement le plus adapté à votre activité.
Zoom sur le comparatif des terminaux de paiement Yavin et SumUp.
Comparatif Yavin / SumUp : des offres bien distinctes
Comme précisé ci-dessus, Yavin et SumUp ne fonctionnent pas sur le même modèle. Les prix d’achat du terminal ainsi que les commissions prélevées lors de chaque transaction diffèrent.
Alors que SumUp pratique un coût d’achat du lecteur très bas, les commissions sont fixes et élevées. Yavin fonctionne avec un abonnement mensuel et des commissions extrêmement faibles, imbattables sur le marché. L’abonnement de Yavin correspond à une offre de maintenance ouverte 7j/7.
Outre le modèle économique, les services et options sont différents chez les deux acteurs. SumUp offre des services comme un logiciel de caisse, facturation et site e-commerce à ses clients. Pour profiter pleinement, il est nécessaire d’utiliser les outils SumUp. Yavin a une logique de marketplace et vous invite à connecter des outils externes à votre terminal.
SumUp, le terminal de paiement des petites entreprises
SumUp convient tout particulièrement aux petits commerces et petites entreprises qui encaissent moins de 3000 € par mois. Et ce pour une raison très simple : vous pouvez acheter le terminal de paiement à un coût très faible, sans abonnement de location. À titre indicatif, le prix d’achat du terminal est faible (à partir de 20 €, jusqu’à 150 €).
Autrement dit, vous achetez votre terminal et, dès réception, celui-ci est déjà prêt. Vous pouvez dès lors commencer à encaisser vos clients.
La commission unique, à hauteur de 1,75%, permet de lancer votre activité rapidement. Cependant, celle-ci étant assez élevée, la solution pourra devenir onéreuse pour les commerçants encaissant plusieurs milliers d’euros tous les mois.
Yavin, le terminal de paiement des commerçants établis
Les commerçants dits établis étaient condamnés à passer par leurs banques pour s’équiper d’un terminal de paiement. L’immense majorité des commerçants (restaurants, boulangeries, boutiques…) louent encore leurs bons vieux terminaux aux banques et à leurs partenaires.
Yavin offre aux entreprises une alternative moderne pour s’équiper d’un terminal de paiement.
Yavin s’adresse précisément à ces commerces et entreprises qui ont un véritable besoin d’encaissement régulier. En leur permettant d’accepter tous les paiements de manière plus rapide et plus efficace qu’un TPE traditionnel.
Yavin possède une gamme de terminaux disponibles via un abonnement sans engagement. Avec des commissions très compétitives (< 0,5%). C’est la meilleure solution pour les commerces, restaurants, hôtels et professionnels établis. Ils veulent un outil complet, moderne et plus pratique que les banques.
Yavin complète son offre de multiples services dédiés à développer votre activité. L’objectif ? Vous aider à faire grandir votre commerce, à augmenter votre chiffre d’affaires et à améliorer votre satisfaction client.
Il s’agit donc là de deux modèles économiques et solutions bien différentes, qui ne s’adressent pas à la même clientèle. Selon votre chiffre d’affaires mensuel, vos besoins et vos envies, il vous sera plus judicieux de vous tourner vers Yavin ou SumUp.
Le comparateur Entrepreneur Hero vous permet d’estimer vos coûts mensuels en fonction de votre volume d’encaissement.
Yavin / SumUp : comparatif des terminaux de paiement
Yavin et SumUp possèdent différents terminaux de paiement, correspondant à des usages différents.
Les lecteurs CB Yavin
Yavin propose une gamme de terminaux Android, dernière génération. Il y a deux terminaux mobiles (Yavin X et Mini) et un terminal fixe (Yavin fixe PinPad) pour payer à la caisse.
Yavin X – Mobile avec imprimante
Il s’agit là du terminal mobile Yavin qui s’apparente le plus à un TPE traditionnel. Il possède donc un format classique avec une imprimante thermique et une SIM 4G intégrée.
Sa singularité ? Son grand écran tactile, plus moderne, et son environnement dit “ouvert”.
Cela permet de développer différentes applications sur l’interface du TPE. À savoir, l’application “Yavin Pay” pour faciliter vos encaissements. Utilisez « My Yavin » pour voir vos transactions, votre chiffre d’affaires et toutes les données nécessaires pour votre comptabilité.
Mini – Ultra mobile – sans imprimante
Le Mini est une version miniature du Yavin X, ressemblant à un smartphone avec une fente pour les cartes bancaires. Son design est identique à celui du Yavin X. Cela vous permet une grande mobilité et flexibilité d’usage. Ce terminal de paiement vous est notamment recommandé pour vos encaissements à table. Vos serveurs peuvent facilement ranger le dispositif dans leurs poches, évitant ainsi les déplacements inutiles et les pertes de temps.
Autrement, il possède les mêmes caractéristiques que le Yavin X, excepté qu’il n’a pas d’imprimante intégrée. Vous pouvez envoyer le ticket CB digitalisé par mail et/ou SMS, selon la préférence de vos clients.
Yavin X fixe PinPad – Idéal pour un encaissement au comptoir
Le Yavin X fixe PinPad est un terminal fixe, contrairement aux deux autres modèles présentés ci-dessus.
Idéal pour les paiements en magasin, il se compose de deux parties : une pour le client (le PinPad) et une pour le commerçant. Le montant s’affiche automatiquement, une fois entré côté commerçant. Nul besoin de déplacer le terminal de paiement, il reste immobile et est conçu pour être posé sur son support.
Il possède les mêmes caractéristiques que le Yavin X et se connecte au réseau Ethernet. Il ne dispose pas de batterie.
Ces trois modèles de téléphones ont une caméra à l’arrière pour scanner les QR codes et accepter tous les paiements.
Les lecteurs de carte SumUp
SumUp propose également deux modèles de terminaux de paiement mobiles, adaptés à vos besoins.
SumUp Solo Lite – Modèle iconique mobile et bon marché
C’est le lecteur de SumUp. C’est le moins cher de la gamme puisqu’il affiche un tarif autour de 20€. C’est un petit appareil discret avec un écran, un clavier numérique et un lecteur sans-contact. Il est iconique, SumUp en a vendu des centaines de milliers à travers le monde !
Pour accepter les paiements, le SumUp Solo Lite nécessite l’application SumUp sur smartphone ou tablette à côté. Il s’y connecte en bluetooth. C’est un mini terminal de paiement, pratique pour les petits commerces, boutiques ou pop-up éphémères. Il a l’avantage d’être extrêmement mobile et relativement intuitif et simple, bien qu’il nécessite l’application pour fonctionner.
La batterie tient cependant toute la journée puisqu’elle a une autonomie de 12h. Et le terminal ne dispose pas d’imprimante thermique pour les tickets CB, ceux-ci seront nécessairement envoyés de façon digitale. Une fois livré, le TPE est directement prêt à l’emploi.
SumUp Solo – Élégant et autonome
Il s’agit là du modèle le plus récent proposé par SumUp. En plus d’être mobile, léger et raffiné, c’est son écran entièrement tactile qui fait sa valeur ajoutée. Cela permet un affichage hyper intuitif et simple aussi bien pour vous que pour vos clients.
À cela s’ajoute une carte SIM intégrée et une station de charge incluse pour éviter qu’il ne se décharge trop rapidement. Cela peut être utilisé en tant que socle également, pour les encaissements au comptoir.
Même si les services sont moins nombreux que chez Yavin. Vous pouvez quand même permettre à vos clients de laisser un pourboire via votre terminal de paiement Solo.
C’est une bonne option pour les petits commerces modernes, surtout les food trucks qui aiment l’option pourboires.
Contrairement au Lite, le Solo ne nécessite pas l’application SumUp. Cependant, son coût est plus élevé puisqu’il est disponible au prix de 99 €. Une base imprimante est disponible si vous souhaitez imprimer les tickets.
C’est notre lecteur SumUp favori.
Yavin / SumUp : services et avantages
Ces deux solutions ne se distinguent pas uniquement par leurs modèles de terminaux, mais aussi et surtout par leurs services ajoutés. Chaque solution est pensée pour répondre aux besoins des commerçants adressés.
SumUp, une suite de logiciels généralistes adaptées aux petits commerces
Un environnement fermé mais des outils très efficaces pour les petits commerces
En ce qui concerne SumUp, vous pouvez disposer d’un logiciel de caisse unique connecté à votre terminal de paiement. Le but est d’offrir un pack point de vente complet aux commerçants établis pour améliorer leurs services.
À savoir, un forfait incluant une tablette, un terminal SumUp et un tiroir-caisse. De façon à connecter ces outils et simplifier vos encaissements.
L’application POS est efficace, elle fonctionne bien. Notamment via une connexion Bluetooth avec le terminal SumUp Solo Lite. Rapide, efficace.
Vous pouvez configurer des catégories, des prix et des images. Vous pouvez également créer des cartes cadeaux, des QR codes et des liens de paiement.
Noter que le logiciel POS de SumUp n’est pas entièrement personnalisable. Il s’agit d’une solution unique pour tous les types de commerçants. Cela reste donc une solution généraliste très pratique pour les “petits” commerces aux besoins simples.
Pour qui ? Les petits commerces qui ont besoin d’un logiciel de caisse simple et intuitif pour encaisser plus facilement.
Autre option possible sur vos terminaux SumUp : la prise de pourboires par CB. De façon à fidéliser vos serveurs et booster votre recrutement.
Au-delà des terminaux, SumUp propose des solutions e-commerce très pratiques :
- L’envoi d’un lien de paiement
- La création de sites web
- Des outils de facturation
Enfin, SumUp propose désormais un compte en banque et une carte Mastercard.
Yavin, un écosystème d’applications et services dédiés à améliorer votre activité
Avec Yavin, vous pouvez accepter tous les paiements et titres restaurants. Vous avez aussi accès à de nombreuses applications métiers développées sur le terminal de paiement, grâce au système ouvert.
À la clé :
- L’application “Tips by Yavin” pour augmenter vos pourboires mensuels de +40%.
- Une application “Avis Clients” pour récolter des avis Google depuis votre TPE, après paiement.
- Le paiement en 3x par carte bancaire, notamment pertinent pour les paniers élevés.
- L’application PLBS pour effectuer des prises de caution.
À cela s’ajoute un écosystème de partenaires experts connectés au paiement.
L’objectif ? Regrouper l’ensemble des outils les plus pertinents du marché en un seul et même produit. En d’autres termes, lier Yavin à d’autres solutions de paiement pour créer une offre adaptée à tous les secteurs et commerçants.
Quelques exemples :
- Votre logiciel de caisse intégré à votre TPE pour la prise de commande à table.
- Votre programme de fidélité personnalisé, sur votre terminal, qui reconnaît vos clients grâce à leur carte bancaire.
- Le paiement en plusieurs fois proposé par Alma.
Pour qui ? Tous les commerçants établis qui ont besoin d’une offre complète et pertinente, avec un prix juste. Avec la possibilité de développer leur expérience en magasin à l’aide d’outils modernes et innovants, connectés entre eux.
Quel est le terminal de paiement le moins cher ? SumUp ou Yavin ?
Notre réponse dépend de vos encaissements mensuels. Voyons cela en détail.
Le tarif des lecteurs de cartes
Concernant le coût des terminaux, SumUp est assurément gagnant puisqu’il présente des tarifs ultra compétitifs. En effet, le SumUp Solo Lite est affiché à environ 20€ (souvent en réduction avec les liens Entrepreneur Hero). Le SumUp Solo environ 99 €.
Le prix du Solo est plus cher car vous n’avez pas besoin de votre téléphone ou tablette pour l’utiliser.
Chez Yavin, le coût d’un terminal commence à 279 €. Les terminaux sont plus chers en raison de leur qualité et du modèle économique différent de Yavin par rapport à SumUp.
Ces deux solutions sont pertinentes. Mais ne le sont pas pour les mêmes commerces. Explications ci-dessous.
Les commissions commerçants
Le modèle de commissions mis en place chez SumUp diffère beaucoup de celui de Yavin.
En effet, SumUp fonctionne via une commission unique, peu importe les cartes bancaires et les montants que vous encaissez, à hauteur de 1,75%. C’est très intéressant pour les petits commerces qui encaissent peu.
Les commissions de Yavin sont basées sur un modèle Interchange ++, transparent et compétitif. Les commissions proposées par Yavin sont très faibles (environ 0,5%) et, surtout imbattables. Si une banque vous propose un contrat plus intéressant, Yavin le connecte à votre terminal de paiement. Ainsi, vous êtes certain de toujours bénéficier de la commission la moins chère du marché.
Concrètement, dès que vous encaissez un certain montant tous les mois, il est plus pertinent pour vous de prendre la solution Yavin. Cela vous coûtera moins cher.
Voici un tableau comparatif pour mieux comprendre les frais engagés chez SumUp et Yavin :
| Flux mensuel | Frais SumUp | Frais Yavin |
| 1000 € | 17,5 € de commissions
= 17,5 € |
5 € de commissions +
29 € d’abonnement = 34 € |
| 5000 € | 87,5 € de commissions
= 87,5 € |
25 € de commissions +
29 € d’abonnement = 54 € |
| 10 000 € | 175 € de commissions
= 175 € |
50 € de commissions +
29 € d’abonnement = 79 € |
| 100 000 € | 1750 € de commissions
= 1750 € |
500 € de commissions +
29 € d’abonnement = 529 € |
Le comparateur Entrepreneur Hero vous permet d’estimer vos coûts mensuels en fonction de votre volume d’encaissement.
Deux solutions modernes et pertinentes qui ne répondent pas aux mêmes besoins
Conclusion : Ces deux solutions sont bonnes, mais elles ne conviennent pas à tout le monde et ne répondent pas aux mêmes besoins.
SumUp convient parfaitement aux petites entreprises. Son offre est simple et son terminal est prêt à l’emploi. Ces caractéristiques en font un choix idéal pour les raisons mentionnées ci-dessus.
Yavin convient aux commerçants établis avec besoins d’encaissement importants et offre des commissions imbattables. C’est la solution parfaite pour eux.
SumUp et Yavin sont de bonnes alternatives aux banques. Ce sont des solutions modernes avec un bon support client et un centre d’aide en ligne.
