iZettle : le meilleur TPE mobile compact en France ?

iZettle

Résumé

iZettle est avec SumUp l’une des meilleures solutions afin de permettre aux petites entreprises d’accepter facilement la carte bancaire. L’offre d’iZettle est parfaitement adaptée aux besoins des petits commerces:

  • Aucun abonnement, aucun engagement
  • Terminal mobile peu onéreux: 39€ (19€ via notre lien 😉 )
  • Commission unique: 1,75% sur chaque transaction
  • Solution point de vente comprise (logiciel de caisse simplifié)
  • Outils de facturation compris

D’après nos tests le terminal iZettle Reader 2 est très performant et l’application iZettle est très bien pensée et très complète.

Néanmoins, la commission à 1,75% , les petits mobiles (MPOS) fonctionnant avec une application et le support relativement limité éloigneront les entreprises plus développées à qui nous conseillons de se tourner vers les offres proposées par les banques qui seront plus complètes et plus économiques.


 L’essentiel

iZettle est une des société pionnières dans le paiement mobile à destination des petites entreprises. Fondée en 2010 en Suède elle a été rachetée en 2018 par le géant américain Paypal.

Fonctionnant avec un smartphone ou une tablette et une application dédiée, le lecteur mobile iZettle vous permet d’encaisser les paiements par carte bancaire. L’appareil fonctionne en association à un smartphone et une application offrant de multiples fonctionnalités. Le dispositif peut être utilisé pour accepter les paiements en magasin ou à l’extérieur. La commissions prélevée sur chaque opération est de 1,75%, il n’y a pas d’abonnement mensuel à souscrire.

iZettle est très simple à activer. Vous pourrez encaisser dès réception du lecteur  : pas de carte de domiciliation bancaire ni de frais fixes, prise en charge de la plupart des moyens de paiement.

avis iZettle

Fonctionnement

Dès réception du lecteur vous devrez télécharger l’application iZettle sur votre smartphone. En effet, l’appareil requiert d’être connecté en Bluetooth à un smartphone ou une tablette, qui assure la transmission de données entre le lecteur de carte et la banque du client.

Des frais sont appliqués à chaque paiement mais il n’y a aucun abonnement. Les montants perçus sont instantanément versés sur le compte bancaire sélectionné par vos soins.

L’application associée est compatible avec les appareils mobiles tournant sous Android et iOS. À noter que le smartphone ou la tablette doit nécessairement être connecté au réseau, en 3G/4G ou en Wifi. iZettle réinvente la manière d’utiliser un terminal de paiement électronique. Plus besoin de louer un TPE classique auprès de sa banque et de souscrire à des abonnements de longue durée. Avec l’iZettle Reader 2, une simple inscription en ligne suffit pour bénéficier du service. Avoir une carte de domiciliation bancaire n’est pas nécessaire pour activer le lecteur.

Une fois connecté à un smartphone ou une tablette Wifi/3G/4G, l’appareil peut être utilisé en boutique mais aussi en déplacement. Axé sur la mobilité, le lecteur offrira de nouvelles possibilités d’acceptation de paiement aux professionnels mobiles tels que les chauffeurs de taxis ou de VTC, les vendeurs sur les marchés ou encore les prestataires d’assistance médicale à domicile. Néanmoins, l’utilisation de l’iZettle est impossible à l’étranger.

iZettle précise sur son site:

Nous sommes conscients que cette fonctionnalité est très demandée, c’est pourquoi nous réfléchissons actuellement à des solutions pour vous permettre d’accepter des paiements partout, même à l’étranger

SumUp à l’inverse vous permettra d’encaisser à l’étranger sous certaines conditions cf notre article: avis sur SumUp

iZettle : pour qui ?

iZettle est destiné à tous les professionnels à la recherche d’un moyen efficace et peu onéreux pour accepter la carte bancaire en proximité. Ce dispositif s’adresse aux professionnels libéraux (médecins, dépanneurs, kinésithérapeutes…) et aux patrons de petits commerces (pop up store, boutiques, salons de coiffure, centres de massage, food-trucks…).

Au delà de 5000€/mois d’encaissements la commission de 1,75% n’est plus vraiment compétitive. Si vous pensez encaisser de plus gros volumes nous vous conseillons de lire notre article banques vs fintechs ou d’utiliser directement notre comparateur développé à cet effet.

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Zoom sur l’iZettle Reader 2

  • lecteur CB izettle reader

Cette nouvelle version du mini-TPE d’iZettle est sortie en novembre 2018. Comparée aux TPE conventionnels, cette deuxième évolution du lecteur présente des dimensions compactes : une hauteur de 11 cm pour une largeur de 7 cm, avec une épaisseur allant de 1,5 à 2 cm. Son poids est d’environ 125g, ce qui en fait un appareil bien plus léger que les terminaux traditionnels (Ingenico/Verifone). Son format est très comparable à celui du SumUp Air et du Pocket Smile de Smile&Pay.

Le lecteur peut être rechargé via le port USB ou bien en le mettant sur une station d’accueil dite Dock. Cette dernière peut être fixée au comptoir de manière visible. Elle est dotée d’une platine tournante, facilitant son orientation vers le client pour une utilisation plus commode. Atout supplémentaire : le lecteur est attaché à la station d’accueil et ne peut être retiré qu’en appuyant un bouton discrètement placé au dos du support et donc invisible pour les clients.

Ce dock très fonctionnel et très réussi nous vous recommandons son achat vous avez une activité sédentaire.
PS: Le dock n’est plus disponible sur la boutique d’iZettle mais en appelant le support vous pourrez néanmoins le commander. (Avril 2019)

iZettle reader + Dock

Le lecteur peut être acheté avec un support appelé Dock. Photo

En plus de répondre totalement à tous les standards internationaux de sécurité en vigueur dans le secteur des paiements par carte, l’iZettle Reader 2 est certifié EMV (Europay Mastercard et Visa). La transmission de donnés est chiffrée de bout en bout. Pour une sécurité optimale, aucune information bancaire n’est conservée sur le lecteur et l’appareil mobile. Ceci permet donc de garder les données des cartes bancaires de vos clients à l’abri en cas de perte ou de vol du terminal.

En outre, le logiciel iZettle est hébergé dans le cloud, permettant de réaliser automatiquement les mises à jour, y compris celles liées à la sécurité du système, sans aucune intervention de votre part.

Avec iZettle vous pouvez accepter des paiements avec les cartes à puce les plus courantes, sans contrats supplémentaires.
Pas moins de 10 cartes sont prises en charge : Visa, VPay, Visa Electron, Mastercard, Maestro, Diners Club, Discover, JCB, Union Pay et American Express.

A l’inverse les titres restaurants dématérialisée de 2e génération CONECS ne sont pas acceptés (Smile&Pay et les banques proposent ces contrats). Cela peut être très handicapant si votre commerce est éligible à ces cartes.

Alipay, WeChat et la carte vitale ne sont pas acceptées si vous c’est une demande de vos clients nous vous conseillons de demander un devis auprès de votre banque.

Evidemment, le lecteur mis au point par iZettle dispose de la fonction de paiement sans contact, permettant au client de régler de petites sommes sans avoir à taper son code. iZettle est également compatible avec les systèmes de paiement mobile Apple Pay, Google Pay, Paylib et Samsung Pay.

Outre cette très large couverture de moyens de paiement, la solution proposée par le spécialiste suédois offre un autre avantage, et pas des moindres : des tarifs et des contrats préalablement négociés par iZettle. Cela vous permet d’éviter toutes les formalités et les coûts supplémentaires lors de l’encaissement de paiement à partir des cartes moins diffusées que Visa/Mastercard, comme Amex ou les cartes émises par les banques chinoises.

Une tarification sans abonnement mais avec une commission fixe par transaction

L’iZettle Reader 2 est disponible au prix de vente public de 79 € HT (accédez à notre offre spéciale iZettle Reader à 19 €). La station d’accueil iZettle Dock est proposée au prix de vente habituel de 49 € HT. L’ensemble fait donc 128 € HT mais il est possible de faire l’acquisition du lecteur et de son Dock à seulement 49 € HT grâce à notre offre spéciale).

La solution iZettle est donc peu chère à mettre en place. Une fois que vous aurez acquis le lecteur, vous devez simplement disposer d’un smartphone ou d’une tablette pour bénéficier immédiatement du service de paiement. Mieux, vous n’avez aucun engagement de durée ni des charges fixes à supporter.

A l’inverse des TPE traditionnels, celui d’iZettle est sans abonnement, mais une commissions fixe de 1,75% est prélevé sur chaque opération de paiement par carte bancaire en présentiel (ou proximité). Le taux de 1,75% demeure fixe, quel que soit le montant mensuel des transactions.

Avec l’iZettle Reader

• Commission sur chaque transaction : 1,75%
• Commission pour l’émission de chaque facture : 2,5%
• Aucun frais appliqué sur les versements quotidien sur votre compte
• Aucun abonnement mensuel

Les services offerts par iZettle ne font pas l’objet d’une facturation supplémentaire. À titre d’exemple, il n’y a aucun frais lorsque vous remboursez les paiements par carte les paiements en espèces dans un délai allant jusqu’à 365 jous à compter de la date de transaction.

En tant que client iZettle, vous êtes couvert par une assurance transaction. Cette couverture est valable quel que soit l’issu du différend avec le client lorsque ce dernier aurait contesté un paiement par carte. Le montant du versement effectué par iZettle est plafonné à 250 € mensuellement. À partir de ce seuil, vous n’êtes plus pris en charge par l’assurance mais aucun frais ne vous seront demandés.

Les paiements acceptés via le lecteur sont virés sur le compte que vous avez choisi à l’inscription. iZettle vous offre la possibilité de changer de compte à tout moment (sous réserve que le compte bancaire soit bien celui de l’entreprise enregistrée).

Vous pouvez transférer quotidiennement vos fonds au cours de la semaine. La durée de traitement des transferts varie de 1 à 2 jours ouvrés.

iZettle est une solution bon marché très comparable à ce que propose SumUp et Smile&Pay.

Elle est adaptée aux entrepreneurs réalisant moins de 5000€ d’encaissements mensuels et recherchant une solution simple.

Si vous réalisez des volumes plus importants nous vous conseillons de vous tourner vers une offre monétique bancaire plus traditionnelle.

Pour un résultat plus précis sur les frais associés, vous pouvez utiliser notre comparateur 🙂

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L’iZettle : guide d’utilisation

Commencez par lancer l’application iZettle Go sur le smartphone ou la tablette. Puis, tapez le montant et le taux de TVA sur l’écran de l’application qui apparait sur l’écran de l’appareil mobile utilisé. Notez que vous pouvez entrer manuellement le montant à encaisser.

ATTENTION: L’application gratuite d’iZettle n’est pas encore homologuée pour fonctionner sur les caisses enregistreuses. Pour l’instant, cela implique l’utilisation du terminal en complément d’un logiciel certifié ainsi que saisie du montant dans le logiciel et dans le terminal.

Grâce à la fonction catalogue ou liste de produits, vous pouvez directement sélectionner un ou plusieurs produits préalablement enregistrés. C’est tout simple : accédez au catalogue via le menu Recherche puis appuyez sur la photo associée à chaque produit pour que le prix soit automatiquement ajouté au montant de l’addition. L’application va par la suite se connecter automatiquement à l’iZettle Reader et vous indiquer d’effectuer le paiement. Deux options au choix sont disponibles : paiement sans contact (si montant inférieur à 30 €) ou paiement classique en entrant le code.
En plus d’accélérer l’opération, la fonction liste de produits permet de générer des reçus de caisse détaillés ainsi qu’une série de statistiques pour mieux suivre votre activité. Le récépissé peut être transmis au client par courrier électronique ou par SMS. Il peut être aussi imprimé sur papier grâce à une imprimante fixe ou mobile, proposée en option.

À titre indicatif, le SumUp Air, le terminal mobile concurrent d’iZettle, propose également ces mêmes fonctionnalités.

Une solution évolutive en un système de caisse complet

L’inscription et la désinscription à l’offre d’iZettle se fait en toute facilité. Mais si vous faites partie de la majorité des professionnels qui souhaitent accompagner l’évolution de leur activité sans avoir à mettre en place un nouveau système de paiement, la solution iZettle vous convient parfaitement.

Grâce à sa capacité de fonctionner de concert avec différents éléments proposés en option, le dispositif initial (iZettle Reader, appareil mobile et iZettle Go), se transforme en un véritable système de caisse enregistreuse. Ceci-dit, à fin novembre 2018, l’application de caisse d’iZettle n’était toujours pas conforme à la loi relative à ce type de caisse.

Parmi les éléments que l’on peut greffer sur la configuration de base, on trouve l’iZettle Dock, l’imprimante de reçus, le tiroir-caisse et une douchette. Disponibles sur la boutique en ligne d’iZettle, ces accessoires sont vendus à l’unité ou regroupés en kit, avec à la clé, des réductions de prix.

Mais comme un matériel de pointe ne suffit pas pour faire la caisse enregistreuse la plus sophistiquée, iZettle a doté son produit de moult fonctionnalités pratiques. En voici quelques unes à titre non exhaustif :
Conçue en tant que solution évolutive, l’iZettle vous permet de passer d’un mini TPE à une solution de caisse aboutie.

Un véritable outil de gestion et d’aide à la comptabilité

Au-delà de gérer l’acceptation des paiements par carte, l’application iZettle est un véritable tableau de bord vous permettant d’avoir une visibilité instantanée sur votre activité. En effet, elle génère automatiquement des historiques et rapports statistiques. L’accès partiel se fait depuis l’application ou sur le site my.izettle.com pour un affichage complet. L’interface web permet également d’exporter toutes les données sous forme de tableaux au format Excel.

activité iZettle

L’iZettle Go génère deux types de rapports : le rapport sur les ventes et le rapport sur l’activité.

Le rapport sur les ventes est réparti en deux rubriques : les reçus et le relevé de compte.

Le rapport sur les reçus indique les informations suivantes :

En cliquant sur une transaction bien déterminée, un deuxième écran avec les quatre chiffres du numéro de carte bancaire, s’affiche. À partir de celui-ci, il est possible d’effectuer un éventuel remboursement ou d’envoyer à nouveau le reçu par mail, SMS, ou de lancer son impression en format papier.

Le rapport d’activité offre une vision globale sur les trois éléments suivants :

  • les ventes
  • les remboursements
  • les frais

Il est recommandé de le visualiser sur l’interface web (my.izettle.com), plus adaptée à l’affichage de ce type de données. Selon votre besoin, le rapport est exportable en Excel, PDF ou peut être imprimé directement.

Le site my.izettle.com permet également de gérer le personnel depuis votre compte. Il est possible d’ajouter de nouveaux employés à votre compte et les autoriser à recevoir des paiements à votre place, tout en leur masquant les données statistiques.

iZettleInvoice : envoyez des factures en différé en toute simplicité
Accessible depuis l’application iZettle Go ou l’interface web, la fonctionnalité iZettleInvoice est dédiée à l’établissement de facture. Cette dernière est transmise automatiquement par mail au client et est payable en ligne par carte bancaire.

Grâce à iZettleInvoice, vous faites d’une pierre deux coups. D’abord, vous économisez un temps précieux en décalant le moment de la réalisation de la vente et celui de l’encaissement. Puis, vous n’avez pas à payer et à manipuler un logiciel tiers de facturation.

Le processus de facturation est simplifié au maximum. Il suffit de sélectionner les produits concernés présents dans le catalogue et de cliquer sur « Facture » parmi la liste de moyens de paiement affichés. Pour faire encore plus vite, il n’y a besoin d’entrer les coordonnées de votre client si ce dernier est déjà référencé dans votre base de données.

Au moment du règlement de la facture par le client, iZettle prélève une commission de 2,5% sur chaque transaction. Celle-ci est payée par le vendeur.

La procédure d’inscription à iZettle

S’inscrire est simple et rapide. Pensez juste à vous munir de quelques documents ad hoc (certificat d’inscription au répertoire des entreprises et RIB) dont vous aurez besoin au cours de la procédure d’inscription
La première étape est d’indiquer une adresse mail et un mot de passe qui vous serviront de paramètres de connexion. Ensuite, il faut remplir différents champs de renseignement sur votre entreprise (raison/dénomination sociale, SIRET, adresse complète, activité, statut juridique, etc.).

  • Inscription izettle

La troisième étape consiste à entrer votre BIC et IBAN puis de commander votre lecteur (seul) ou avec la station d’accueil. Vous pouvez payer par carte bancaire ou PayPal.

Notre dernier mot

Grâce à son installation facile et son faible investissement initial, l’iZettle est incontestablement une solution adaptée aux structures de petite taille, y compris celles qui ont besoin de mobilité.

Les principaux points forts de cette solution résident dans sa facilité d’installation et d’utilisation. Les formalités habituelles sont éliminées : il n’y a ni prise de rendez-vous à la banque ni de contrats à négocier, tout se fait en ligne en quelques clics.

Au vue du coût d’acquisition très accessible du terminal, l’iZettle est financièrement attractif pour les TPE, les artisans et les commerçants qui débutent leur activité. De plus, cette solution offre l’avantage de ne payer aucun abonnement ou quelconque frais fixes. Idéal pour les activités saisonnières.

La prise en charge d’une large palette de cartes bancaires est aussi un atout considérable pour ne plus rater aucune vente. Enfin, la modularité du dispositif en fait une excellente base pour déployer un système de caisse complet.

En bref

  • Coût d’acquisition attractif
  • Pas d’abonnement, pas de frais fixes
  • Accepte quasiment toutes les cartes
  • Dispositif flexible qui permet l’utilisation d’une caisse

iZettle est une solution simple et efficace pour accepter la carte. La solution est idéale pour les petites entreprises.

La solution est à notre avis adaptée uniquement aux commerces réalisant de petits volumes d’encaissements ( moins de 5000€ par mois) ou ayant un besoin ponctuel d’encaissements (saisonniers, événementiels, associations)

La solution n’est en revanche pas adaptée aux plus gros commerces :

En effet, les frais de 1,75% sont très onéreux par rapport à ce que vous proposeront les banques (commissions inférieures à 1%). Si vos volumes d’encaissements dépassent 5000€ nous vous conseillons de vous tourner vers une offre bancaire traditionnelle. Les frais fixes de l’abonnement et/ou de la location seront largement compensés par une commission  bien plus faible que 1,75%:

Exemple: calcul des couts mensuels pour un encaissement CB mensuel de 15000€

►iZettle (commission 1,75%)
15000*1,75%= 262,5€
►Banque traditionnelle (commission 0,75%)
10000*0,75%=112,5€

►Une économie de 150€ / mois …
(il faut ajouter des frais fixes de 30 à 50€ par mois par terminal)

Si vous souhaitez une analyse plus fine nous vous mettons à disposition notre comparateur qui vous donnera un résultat plus précis !

    Comparer les offres

Dans tous les cas, le support et les applications bancaires spécifiques (prise de caution, paiement en 3X, cartes CONECS etc.) fournis par les banques et leurs prestataires seront très certainement beaucoup plus adaptés aux commerçants plus installés.

 

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