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Smile and Pay – la solution made in France

Smile&pay

Smile and Pay est une start-up française indépendante équipant les petits commerçants de terminaux de paiement. Lancée en 2015 la société a permis avec ses concurrents étrangers SumUp et iZettle de démocratiser l’acceptation de la carte bancaire pour les petites entreprises françaises.
Le modèle de Smile and Pay est simple et efficace. Le commerçant achète son terminal prêt à l’emploi directement depuis le site de Smile and Pay. Puis, aucun abonnement ni frais fixe ne sont facturés. Seule une commission comprise entre 2% et 1,2% est prélevée sur les encaissements.
La solution est idéale pour les petits commerces, les activités qui se lancent, les saisonniers, etc.

  1. L’offre Basic et la commission dégressive
  2. Le Pocket Smile
  3. Le Maxi Smile
  4. Les paiements acceptés
  5. Espace en ligne
  6. Le service client
  7. Une solution française de qualité

Les plus et les moins de Smile and Pay

 

Les plus

+ Société française 🇫🇷

+ Offre sans abonnement, sans engagement

+ Terminaux livrés en 48h prêts à l’emploi

+ Maxi Smile : TPE autonome avec imprimante intégrée

+ Aucun frais fixe

+ Aucun engagement auprès de votre banque

+ Une commission dégressive

+ Suivi des encaissements en temps réel

+ Terminal CB garanti 1 an

Les moins

- Les cartes Union Pay et American Express sont refusées

- Pas de possibilité de VAD (vente à distance)

- Application mobile basique (pas de logiciel de caisse)

- Prix du Pocket Smile supérieur au SumUp Air et iZettle Reader 2

- Commissions élevées pour les commerçants établis (+ 10000€ d’encaissements mensuel)

L’offre Smile and Pay

Le modèle Smile and Pay est le suivant

  • Achat du terminal (entre 79€ et 299€ selon le modèle)
  • Commission sur les encaissements (entre 2%HT et 1,2%HT)
  • Forfait data compris
  • Aucun abonnement
  • Aucun engagement

Ce modèle est totalement adapté aux petites entreprises qui peuvent ainsi s’équiper d’un terminal de paiement sans avoir à payer des frais fixes ou s’engager sur une longue période. L’offre est conçue pour les créateurs d’entreprises, petits commerces, associations, évènementiels, saisonniers, taxis/VTC, artisans …

Inscription en ligne : un terminal prêt à l’emploi livré chez vous en 48h

Maxi Smile

L’ensemble du processus d’inscription se fait en ligne directement depuis le site de Smile and Pay. L’inscription est rapide et une fois l’achat du terminal validé celui-ci vous est livré par la poste sous 48h.

Le processus est donc bien plus simple qu’avec une banque. Plus besoin d’organiser un rendez-vous avec son conseiller ni de négocier son contrat monétique.

Les terminaux arrivent prêts à l’emploi.

Une commission dégressive unique

Smile and Pay prélève une commission sur les encaissements. Cette commission est le seul frais facturé par Smile and Pay. Aucun frais fixe, aucun abonnement ou aucun frais data ne vous sont facturés.

La commission prélevée est dégressive. Elle varie de 2% si vous encaissez moins de 2000€ par mois jusqu’à 1,2% si vous encaissez 10 000€ ou plus par mois.

Précision : Smile and Pay vous facture dans les faits 2% sur chacune des transactions puis recalcule à la fin du mois votre commission. Le trop-perçu potentiel vous est viré le premier du mois suivant.

Cette facturation dégressive permet à Smile and Pay de se différencier de ses 2 principaux concurrents SumUp et iZettle qui facturent une commission unique de 1,75%.

commission/encaissement

Pour faire simple :

Si vous encaissez moins de 3300€/mois, la commission de SumUp/iZettle est moins élevée

Si vous encaissez plus de 3300€/mois, la commission de Smile and Pay est moins cher

Ci-dessous un tableau comparatif des frais de Smile&Pay et de SumUp ou iZettle. En rouge , ce sont les sommes que l’on perd en choisissant Smile&Pay plutôt que SumUp ou iZettle. En vert ce que l’on gagne.

Encaissement mensuelFrais Smile & PayFrais SumUp / iZettleDifférence
1 000 €20 €18 € -2,5 €
2 000 €40 €35 €-5 €
3 000 €54 €53 €-1,5 €
4 000 €66,2 €70 €3,8 €
5 000 €77,3 €88 €10,2 €
6 000 €87,3 €105 €17,7 €
7 000 €96,5 €123 €26 €
8 000 €104,9 €140 €35,1 €
9 000 €112,8 €158 €44,7 €
10 000 €120 €175 €55 €
20 000 €240 €350 €110 €
30 000 €360 €525 €165 €

Exemple : Encaissement de 10 000€ sur 1 mois

  • Frais Smile&Pay : 120€
  • Frais iZettle/SumUp : 175€

Soit une économie de 55€ en passant par Smile and Pay !

Conseil Entrepreneur HERO : Si vous encaissez de manière régulière plus de 10000€ nous vous conseillons d’obtenir un devis auprès de votre banque qui devrait vous proposer une commission inférieure à 1%.

Vous pouvez également faire une demande de devis Smile&Pay Premium sur le site de la société. Vous serez rappelé par un commercial.

Si vous souhaitez comparer les frais facturés de manière plus précise nous vous conseillons d’utiliser notre comparateur.

Comparer les offres

Les terminaux Smile and Pay

Smile and Pay propose 2 terminaux. Le Pocket Smile à 79€ HT et le Maxi-Smile à 299€ HT. Les 2 terminaux sont garantis 1 an.

terminal smileandpay

Pocket Smile

Le lecteur Pocket Smile est disponible au prix de 79€ HT. Comme son nom l’indique, ce lecteur de carte tient aisément dans votre poche. Il est très pratique si vous encaissez en mobilité.

Ce lecteur est comparable au terminaux SumUp Air et iZettle Reader 2.

terminaux paiement

Connexion à l’application Smile and Pay

Ce terminal se connecte en Bluetooth à votre smartphone ou tablette via l’application Smile&Pay. L’application est disponible gratuitement sous Android et iOS. Vous devez avoir une connexion Wifi ou 3G sur votre smartphone pour pouvoir encaisser.

Pour connecter votre Pocket Smile, il vous faut activer le bluetooth, lancer l’appairage et suivre les indications qui apparaissent sur votre écran.

La connexion une fois établie est stable.

Déroulement d’une transaction

Le terminal est piloté depuis l’application Smile&Pay. Le commerçant lance l’encaissement en entrant le montant sur l’écran de l’application. Il n'y a plus qu'à tendre le terminal au client afin que celui-ci insère sa carte bancaire et compose son code confidentiel. La transaction est validée par l’application. Le paiement sans-contact est également possible.

Le reçu

Avec le Pocket Smile, il n'y a pas d’imprimante intégrée. Un reçu (ou ticket digital) est généré par l’application à la fin de la transaction. Le reçu peut être envoyé par email ou par SMS au client.

Autonomie

Votre pouvez réaliser environ 300 transactions avant de devoir le recharger. Cela est amplement suffisant pour une journée d'un petit commerce.

Le Maxi Smile

Le deuxième lecteur proposé par Smile and Pay est le Maxi Smile. Ce terminal est entièrement autonome. Il n’y a pas besoin de le connecter à un smartphone ou une tablette. Bien plus gros que son petit frère, le Maxi Smile ressemble aux terminaux traditionnels de type Ingenico ou Verifone. Disponible au prix de 299€ HT, le terminal est bien plus simple à acquérir qu’en passant par une banque. Pour un terminal aussi complet, le coût d’achat est très intéressant.

Nouveau : La nouvelle version du Maxi Smile permet de se connecter en 3G et en Wifi.

Maxi-Smile

La carte SIM intégrée

Le terminal est muni d’une carte SIM multi-opérateur. Celle-ci est comprise dans l’offre de Smile and Pay. Le réseau 3G (ou Wifi) est nécessaire pour effectuer un paiement.

L’imprimante intégrée

Le Maxi Smile dispose d’une imprimante intégrée. Cette imprimante vous permet de fournir au client un reçu papier. Vous pouvez également envoyer le reçu par email ou SMS via l’application.

Autonomie

Tout comme le Pocket Smile, ce lecteur a une très longue autonomie. Vous pouvez facilement avoisiner les 300 transactions avant d’avoir à recharger votre terminal de paiement.

Les accessoires

Smile&Pay propose 3 accessoires pour le Maxi Smile.

Accessoires Maxi Smile

La base de rechargement

Si vous travaillez dans un lieu fixe alors la base de rechargement peut être un bon investissement. En effet, pour 49€ HT, vous n’êtes plus jamais en panne de batterie puisque vous pouvez poser votre Maxi Smile sur la base de rechargement. Votre terminal, une fois posé, se recharge.

Le chargeur allume-cigare

Si vous passez une bonne partie de votre temps dans votre véhicule alors le chargeur allume-cigare peut être très utile. Avec cet accessoire à 39€ HT, vous n’avez plus à vous préoccuper de votre batterie. Voilà de quoi réjouir les taxis ou les chauffeurs VTC.

La housse de protection

Pour que votre Maxi Smile soit bien protégé, Smile&Pay met en vente pour 49€ HT une housse de protection et une bandoulière pour transporter votre lecteur.

Les paiements acceptés

Les terminaux Smile and Pay vous permettent d’accepter les cartes CB, VISA, MASTERCARD françaises et étrangères.

AMEX, Union Pay, Diners Club

Les cartes American Express, Union Pay ou encore Diners Club ne sont pas acceptées par les terminaux Smile and Pay. SumUp et iZettle permettent pourtant l’acceptation de ces cartes.

Les titres restaurant

Contrairement à SumUp ou iZettle, Smile&Pay permet aux commerçants d’accepter les cartes CONECS. Ces cartes fournies à de nombreux employés pour leur repas sont parfois nécessaires à accepter, notamment si vous tenez un restaurant. Pour en savoir plus, nous vous invitons à consulter notre article sur les cartes titre restaurant et leur acceptation.

Le paiement sans contact

Le paiement sans contact est possible avec les lecteurs français. Les paiements avec Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay sont également acceptés.

Smile&PaySumUp/iZettle
CBOuiNon
VisaOuiOui
MastercardOuiOui
American ExpressNonOui
Union PayNonOui
DiscoverNonOui
Diners ClubNonOui
Ticket restaurant - CONECSOuiNon

L’espace en ligne Smile and Pay

Smile and Pay vous met à disposition un espace en ligne vous permettant de paramétrer votre compte et de suivre vos encaissements.

tableau bord smileandpay

Vous pouvez notamment :

  • Renseigner le RIB du compte en banque sur lequel vous souhaitez recevoir vos fonds (le compte doit correspondre à celui de votre société)
  • Consulter et télécharger sous format Excel (csv) vos tableaux de bord et comptes financiers
  • Créer des comptes vendeurs
  • Configurer vos tickets
  • Configurer votre contrat tickets restaurant CONECS
  • Commander des terminaux supplémentaires
  • Consulter l’aide en ligne

Un service client à l’écoute

Le support client de Smile and Pay réalisé en ligne et par téléphone est loué pour la qualité de ses réponses. Les virements et la livraison du terminal sont très rapides et efficaces. C’est au niveau du support au client que Smile and Pay se démarque de ses concurrents iZettle et SumUp. En effet, de nombreuses aides sur l’application et sur le site sont disponibles et doivent pouvoir répondre à l’ensemble de vos questions.

aide pocket smile

Si vous avez un problème avec votre terminal vous pouvez appeler ou chatter en instantané avec le support Smile&Pay. Le support est ouvert du lundi au vendredi.

menu smileandpay

Le support n’est tout de même pas comparable avec celui proposé par les mainteneurs monétiques des banques. L’ensemble du support de Smile and Pay est réalisé à distance. Smile and Pay ne pourra pas envoyer de techniciens dans votre commerce afin de configurer, réparer ou remplacer votre terminal.

Smile and Pay : Une solution très efficace pour les petites entreprises

L’offre Smile and Pay est parfaitement adaptée aux besoins simples des petites entreprises. Son offre sans abonnement  a de quoi séduire les commerçants désirant s’équiper avec une solution simple et digitale.

Smile&Pay a de nombreux atouts à opposer à ses concurrents iZettle et SumUp. Les terminaux sont certes plus chers que ceux de ses concurrents mais la commission dégressive permettra de réaliser d’importantes économies si vous réalisez plus de 3300€ d’encaissements tous les mois.

Néanmoins, si votre commerce réalise des volumes d’encaissements importants (plus de 10 000€ par mois) ou que vous avez des besoins spécifiques (American Express, Paiement en 3x etc.), nous vous conseillons de vous tourner vers votre banque qui devrait pouvoir vous proposer une offre plus adaptée.

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